Методология скоринга субсидиарной ответственности

Содержание

1. Общая идея

На практике эти два вопроса часто путают, а зря. Первый — выиграем ли мы спор о привлечении к субсидиарной ответственности. Второй — получим ли мы после этого реальные деньги. Выигранное дело без взыскания — просто судебный акт на бумаге, а взыскать без выигранного дела нельзя вовсе. Поэтому модель считает эти вопросы раздельно, и для положительной рекомендации нужно, чтобы обе оценки были достаточно высокими — сильного балла по одной из них недостаточно.

Каждый из вопросов раскладывается на конкретные критерии. По каждому вы ставите балл от 0 до 5 — насколько сильно он выражен именно в вашем деле. У критерия есть вес, то есть доля его влияния на итоговую оценку, и веса внутри каждого вектора всегда в сумме дают 100.

Например, если у критерия вес 14 и вы поставили оценку 5 из 5 — он даст полные 14 баллов в итоговую сумму. Если поставили 3 из 5 — даст 14×3/5 = 8,4 балла.

Категории итоговой оценки

2. Обязательные условия

Прежде чем оценивать критерии, калькулятор проверяет два условия, без которых спор в принципе бессмысленен:

• срок исковой давности не истёк;
• статус контролирующего должника лица (КДЛ) установлен хотя бы у одного ответчика.

Пока хотя бы одно условие не отмечено, все критерии и финансовые параметры остаются заблокированы. Это осознанное ограничение: если дело в принципе нельзя подать или выиграть, тратить время на его детальную оценку смысла нет.

3. Два вектора оценки

Вектор А отвечает за юридическую сторону дела — «выиграем ли мы спор в суде». В него входят доказательная база, презумпции вины КДЛ по закону о банкротстве, качество причинно-следственной связи и то, как сейчас складывается судебная практика.

Вектор Б устроен иначе — он про деньги, а не про правоту. Здесь важно, есть ли у ответчика активы, можно ли их арестовать и довести взыскание до конца, и насколько он вообще готов договариваться добровольно.

Векторы считаются независимо друг от друга — высокий балл по одному не компенсирует низкий балл по другому. Итоговая рекомендация формируется по сочетанию обеих категорий (раздел 7).

4. Юридические критерии (вектор А)

Сумма весов вектора А = 100.

5. Экономические критерии (вектор Б)

Сумма весов вектора Б = 100.

6. Переопределение оценки (override)

Простое сложение баллов работает не всегда. Бывают ситуации, когда одного весомого фактора достаточно для положительного вывода, даже если сумма остальных баллов невысока. Поэтому в модель добавлена логика переопределения — она может поднять итоговую оценку, но никогда её не занижает относительно суммы по критериям.

Юридический вектор: презумпционный путь

Если одновременно выполнены три условия — статус КДЛ подтверждён (оценка критерия «Статус КДЛ и фактический контроль» ≥ 4), сработало хотя бы одно сильное основание («Преюдиция», «Непередача документов», «Вред от сделок», «Налоги >50% реестра» или «Упрощённый порядок» — максимум из них ≥ 4) и у ответчика нет сильных возражений («Устойчивость к возражениям ответчика» ≥ 3), — итоговая юридическая оценка поднимается минимум до 80, даже если простая сумма баллов ниже. Смысл в том, что это ровно те условия, при которых закон и практика и так презюмируют вину КДЛ — слабость второстепенных критериев не должна перевешивать уже сработавшую презумпцию.

Экономический вектор: покрытие страховкой

Если процент покрытия полиса страхования ответственности директоров (D&O) выше, чем сумма баллов по остальным экономическим критериям, итоговая экономическая оценка приравнивается к проценту покрытия полиса. Если полис целиком покрывает сумму требований, деньги по сути гарантированы страховой компанией — уже неважно, что там с активами ответчика, розыском или его готовностью договариваться.

Экономический вектор: готовность ответчика к урегулированию

Если по критерию «Готовность ответчика к урегулированию» поставлена оценка 5, итоговая экономическая оценка поднимается минимум до 50, даже если сумма по остальным критериям ниже; при оценке 4 — минимум до 30. Здесь та же идея: явная готовность ответчика договариваться сама по себе означает какой-то реальный уровень погашения по мировому соглашению, и это не должно перечёркиваться слабыми баллами по остальным экономическим критериям.

Если сработали сразу два переопределения экономической оценки (страховка и готовность к урегулированию), берётся большее из двух значений — оба условия совместимы и не исключают друг друга.

7. Как формируется итоговая рекомендация

Есть и поправка, которая действует независимо от категорий: если после финансовых расчётов (раздел 8) чистая выгода пользователя (Net EV) отрицательная, положительная рекомендация смягчается до предупреждения. Формально спор перспективен, но с учётом доли в реестре, срока получения денег и дисконтирования участвовать в нём экономически не оправдано без нефинансовых целей.

Если доля пользователя в реестре требований меньше 100% и затраты на процесс составляют 30% или больше от ожидаемой доли пользователя, калькулятор добавляет совет поискать других кредиторов с похожими требованиями, чтобы разделить расходы на ведение спора.

8. Финансовый расчёт

Финансовый блок переводит юридическую и экономическую оценки в рублёвую оценку ожидаемого результата — сколько денег реально имеет смысл ждать пользователю, а не только «выиграем ли мы дело».

База расчёта

Если задана реально взыскиваемая сумма с ответчика (например, известно, что его активов физически меньше, чем сумма требований), база расчёта — меньшее из суммы требований и этой суммы. Если лимит не задан, база — вся сумма требований.

Ожидаемое поступление

Дисконтирование по сроку и ставке ЦБ РФ

Деньги, которые будут получены через несколько лет, стоят меньше, чем деньги сегодня. Ожидаемое поступление приводится к текущей стоимости (PV) по сроку до получения денег и ставке дисконтирования (по умолчанию — ключевая ставка ЦБ РФ, сейчас ориентир 14% годовых, поле редактируется вручную под актуальную ставку):

Вознаграждение арбитражного управляющего

Из приведённой стоимости вычитается вознаграждение арбитражного управляющего (по умолчанию 30% от поступивших средств, согласно закону о банкротстве) — оно удерживается до распределения между кредиторами, поэтому пользователь фактически получает меньше, чем номинально поступает в конкурсную массу.

Доля пользователя и чистая выгода

Из оставшейся после вознаграждения управляющего суммы пользователь получает долю, пропорциональную его доле в реестре требований кредиторов (а не 100%, если в реестре есть другие кредиторы). Из этой суммы вычитаются затраты пользователя на ведение процесса — получается чистая экономическая выгода (Net EV), на основании которой и делается финансовая поправка к рекомендации.